जम्मू-कश्मीर में आतंकी फंडिंग के लिए क्रिप्टो का इस्तेमाल? एजेंसियों ने डिजिटल ‘हवाला’ नेटवर्क को चिह्नित किया; यह काम किस प्रकार करता है

नई दिल्ली: सुरक्षा एजेंसियों ने एक अत्याधुनिक “क्रिप्टो हवाला” नेटवर्क की पहचान की है, जिसका इस्तेमाल कथित तौर पर देश के वित्तीय सुरक्षा उपायों को दरकिनार कर जम्मू-कश्मीर में अप्राप्य विदेशी फंडों को पहुंचाने के लिए किया जा रहा है, जिससे यह चिंता बढ़ गई है कि इस पैसे का इस्तेमाल केंद्र शासित प्रदेश में आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए किया जा रहा है, अधिकारियों ने रविवार को कहा।इस घटनाक्रम ने सुरक्षा प्रतिष्ठान को हाई अलर्ट पर डाल दिया है। अधिकारियों ने चेतावनी दी कि इन छाया निधियों का उद्देश्य अलगाववादी तत्वों को पुनर्जीवित करना और क्षेत्र में “राष्ट्र-विरोधी प्रचार” को फिर से शुरू करना है – ऐसी गतिविधियाँ जो पुलिस और केंद्रीय एजेंसियों द्वारा निरंतर कार्रवाई के बाद काफी हद तक कम हो गई थीं।नेटवर्क कैसे काम करता हैअधिकारियों के अनुसार, यह डिजिटल संस्करण पारंपरिक “हवाला” प्रणाली को प्रतिबिंबित करता है, जिसमें गैर-बैंकिंग चैनलों के माध्यम से पैसा भेजा जाता है। “क्रिप्टो हवाला” नेटवर्क पूरी तरह से ग्रिड से संचालित होता है, वित्तीय निशान को मिटाने और घरेलू अर्थव्यवस्था में नकदी डालने के लिए अनियमित क्रिप्टोकरेंसी की गुमनामी का उपयोग करता है।

केंद्रीय सुरक्षा एजेंसियों के साथ समन्वय में जम्मू और कश्मीर पुलिस की एक जांच में पाया गया है कि चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया सहित देशों में स्थित हैंडलर केंद्र शासित प्रदेश में व्यक्तियों को निजी क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट बनाने के लिए निर्देशित कर रहे थे। ये वॉलेट अक्सर पहचान से बचने के लिए वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (वीपीएन) का उपयोग करके स्थापित किए जाते थे और आमतौर पर इन्हें अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) या पहचान सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती थी।क्रिप्टो वॉलेट पंजीकरण की सुविधा के लिए ऐसे उपकरणों का उपयोग किए जाने के बढ़ते संकेतों के बीच, जम्मू और कश्मीर पुलिस ने घाटी में वीपीएन सेवाओं के उपयोग को निलंबित कर दिया है। वीपीएन को आतंकवादियों के साथ-साथ अलगाववादियों के लिए पहचान से बचने के लिए एक उपयोगी उपकरण के रूप में देखा जाता है।अधिकारियों ने आगे कहा कि विदेशी हैंडलर क्रिप्टोकरेंसी को सीधे इन निजी वॉलेट में ट्रांसफर करते हैं, जिससे फंड को किसी भी विनियमित वित्तीय संस्थान के माध्यम से रूट किए बिना स्थानीय नियंत्रण में रखा जाता है। इसके बाद वॉलेट धारक दिल्ली या मुंबई जैसे प्रमुख शहरों की यात्रा करते हैं, जहां वे अनियमित पीयर-टू-पीयर (पी2पी) व्यापारियों से मिलते हैं और क्रिप्टोकरेंसी को बातचीत की दरों पर नकदी में परिवर्तित करते हैं।उन्होंने कहा कि यह प्रक्रिया प्रभावी रूप से “वित्तीय राह को तोड़ती है”, जिससे विदेशी फंड स्थानीय अर्थव्यवस्था में अप्राप्य नकदी के रूप में प्रवेश कर सकते हैं।‘खच्चर खातों’ की कुंजी कैसे होती है?नेटवर्क “खच्चर” या “पार्किंग” खातों के उपयोग पर निर्भर करता है जो धन के मार्ग को अस्पष्ट करने के लिए लेनदेन की परतें बनाते हैं। सिस्टम को चालू रखने के लिए, सिंडिकेट ने एक संरचित कमीशन तंत्र स्थापित किया है जिसके तहत ऐसे खाताधारक प्रति लेनदेन 0.8 और 1.8 प्रतिशत के बीच कमाते हैं।ये खाते आम तौर पर सामान्य व्यक्तियों के होते हैं जिन्हें कमीशन के वादे से आकर्षित किया जाता है और आश्वस्त किया जाता है कि उनकी भूमिका कम जोखिम वाली है, जो अस्थायी रूप से धन जमा करने तक सीमित है। वास्तव में, नेट बैंकिंग उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड सहित खातों का पूरा नियंत्रण ऑपरेटरों को सौंप दिया जाता है।एक एकल ऑपरेटर को आमतौर पर एक समय में कई खच्चर खातों तक पहुंच दी जाती है, जो अक्सर 10 से 30 खातों तक होती है।“क्रिप्टो हवाला” के उद्भव को ऑफ-एक्सचेंज ट्रेडिंग से जुड़ी एक नई चुनौती के रूप में देखा जा रहा है। “ग्रे मार्केट” में काम करके, ऐसे नेटवर्क पंजीकृत वित्तीय संस्थाओं पर लागू होने वाले एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों को बायपास करने में सक्षम हैं।(पीटीआई इनपुट के साथ)